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某大型寿险公司–保险业务处理流程

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某大型寿险公司–保险业务处理流程

一、 业务背景描述

保险工作现状与挑战:

1.保险公司数据来源庞杂,员工手 动将纸质文件和电子文档录入数 据库,流程繁琐,过程耗时,如 出现错误,将导致公司经济和声 誉受损;

2.保险公司大多依赖数量众多的业 务系统,当实施新系统或新技术 时,将面临新系统与现有业务系 统的对接问题;

3.保险类电销须遵守合规性标 准,不能有虚假宣传、扭曲 政策的说辞。在法律法规更 新频繁的情况下,预防严重 的法律和财务风险;

4.处理填写大量表单、数据不 断的导入和导出,机械工作 且重复,耗费了大量时间精 力,从而导致员工的积极性 不高,且抑制了创新力。


二、 实现目标描述

  • 表单下载自动归档自动化

  • 图像自动识别校验自动化

三、 流程涉及技术

  • 验证码识别
  • OCR机器识别字符
  • Excel
  • Web浏览器

四、 流程建设描述

1.自动获取申请信息的文件数据报表;

2.自动登记到公司内部系统;

3.自动登录保险索赔业务系统;

4.读取投保人申请文件中的条形码;

5.自动将合同信息登记到公司内部系统;

6.根据查询结果, 确认特定个人的 保险状况。

五、 流程图

六、 流程运行视频(未上传)

七、 流程文档(PDD)(未上传)